Продажа и передача банковских карт третьим лицам запрещена договорами с банками и может квалифицироваться как пособничество мошенничеству. Владелец карты несет полную ответственность за все операции, совершенные с его карты.
Содержание
Основные цели скупки дебетовых карт
Криминальные схемы
- Отмывание денежных средств
- Проведение мошеннических операций
- Обналичивание украденных средств
- Финансирование незаконной деятельности
Обход финансовых ограничений
- Создание искусственной финансовой истории
- Уклонение от налогов
- Обход санкций и блокировок
- Многоуровневые финансовые операции
Как используются купленные карты
| Способ использования | Цель | Риски для владельца |
| Переводы между картами | Отмывание денег | Блокировка всех счетов |
| Оплата товаров/услуг | Обналичивание средств | Уголовная ответственность |
| Создание фин.истории | Кредитные махинации | Испорченная кредитная история |
Последствия для владельцев карт
- Блокировка всех счетов в банке
- Включение в черный список банковской системы
- Проблемы с получением кредитов в будущем
- Возможность уголовного преследования
- Трудности с трудоустройством в финансовой сфере
Как защититься от предложений о продаже карт
- Никому не передавать реквизиты карт
- Не реагировать на подозрительные объявления
- Блокировать карту при утере
- Регулярно проверять выписки по счетам
- Установить лимиты на операции
Законодательная ответственность
